Counterpoint Private Wealth是一家小企业，只能照顾少量客户。 我和我的客户都很好。
尽管幕后有许多服务提供商（例如，投资研究人员，资产顾问，软件提供商，合规性专家），但企业本身就是我本人和一名支持人员。 我经常开玩笑说，如果一切按计划进行，我将从同一办公室退休。 考虑到办公室的规模，我最多只能再雇用一个人。 这种身体上的限制是重要的考虑因素。
所有客户都是平等的
在我的行业中，总是有关于“理想”客户的讨论。 我可以很容易地定义它：
- 他们必须准备好接受建议 。 尽管客户显然拥有最终决定权，但他们必须接受我提供的建议通常来自对建议主题有更多了解的职位。
- 他们可以从这种关系中受益 。 尽管大多数人会从有人帮助中受益，但在某些情况下，人们不需要任何建议，或者他们有能力自己做出正确的决定。
- 他们对企业有利可图 。 如果这种关系是无利可图的，那就没有客户了，但这并不意味着每个客户每年都可以盈利。 某些年份将有很多活动，而其他年份则几乎不需要进行任何活动。 因此，就投入的小时数和获利能力而言，每年可能会有所不同。
如果满足以上条件，那么您可以成为客户。 我没有不同类别的客户，例如，A客户比B或C客户获得“更好”的服务或投资。
所有客户对我的访问权限都相同，所有投资组合通常都持有相同的投资。 组合之间会有一些差异，但这是基于风险特征和目标，而不是组合大小。
但是每个客户都是唯一的
但是每个客户的情况都是独特的，因此关系将有很大的不同。 有些客户在变更期间需要每月联系，而另一些客户可能需要12个月才能完全没有联系。
值得庆幸的是，客户的散布意味着需要注意的人和处于静态状态的人之间总是可以控制的平衡。
谁在想谁呢？
经营小企业的主要好处是，我非常了解我的所有客户并定期考虑他们。
我非常确定，我会考虑客户的策略，查看他们的投资组合，并比他们更考虑他们的整体状况。 所以我应该。 为他们思考是我的工作。 但是有时候很难向客户展示这一点。
我最近遇到了一位自2001年以来就认识的客户。他已经通过四个公司名称和三个办公地点与我在一起。 我们彼此非常了解，但是在这次会议上，我发现了一些需要关注的地方–对他而言，对我而言。
他不确定自己是否仍然是“理想”的客户，因为他的投资组合规模有所减少（就像大多数退休者正在吸纳资金以维持生计一样）。 在我看来，他一直是并将永远是理想的客户。 但是他不确定，因为我们从未进行过如上所述的对话。
另一个值得关注的领域是，考虑到资本价值，他的总体退休金结构（自管理基金）是否仍然合适。 这是一个公平的问题，但是再也没有人问我，我也从未对他发表评论，这一切都还好。
当我仔细研究为什么他的结构仍然正确时，令我感到惊讶的是， 我知道答案并可以清楚地表述出来，因为我经常代表他问自己同样的问题 。
也就是说，我会定期考虑客户的位置，并问自己“ 我为客户做的事情是否仍然正确和适当？”我只是不一定要告诉客户一切都很好，但是从现在开始，我将拥有这些对话更多。
紧急与重要
在不承认挑战的情况下，我无法谈及缩小规模的好处。 主要挑战是管理工作流，并且每天都使用经典的紧急与重要概念。
我们很少遇到太多紧急/重要任务的问题，因为在少数客户的情况下，这些事件似乎会扩散开来。
但是，我们有许多非紧急/重要的任务，我总是必须停下来并质疑我现在处理所有事情的内在需求。 我认为这是一个很小的功能，它再次非常了解所有客户，因此希望尽快帮助他们。
我感到非常幸运，可以与合适的客户类型合作，并找到合适的方法和业务规模，使我能够为他们提供适当的服务。 但是写这篇文章提醒我， 重新审视他们为什么是客户，为什么他们以自己的方式进行结构化以及应该期待什么服务的基础并没有什么害处。
